Toulon et la métropole
Dirigeants de PME, officiers et cadres de la Défense, professions libérales de santé et du droit. À dix minutes de nos bureaux.
Gestion de patrimoine à Toulon →Pavillon Bleu · Gestion Patrimoniale
Conseiller en gestion de patrimoine dans le Var
Conseil indépendant pour les dirigeants, les professions libérales et les familles patrimoniales du département. Audit patrimonial écrit, honoraires publiés, aucun produit maison.
5,0 / 5 sur 25 avis Google · Premier entretien de 15 minutes, gratuit
1 190 €
l'audit patrimonial complet, honoraires publiés TTC
7 étapes
de l'entretien de découverte au suivi annuel
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Honoraires en vigueur au 15 août 2026. Détail sur la page Honoraires.
Un département où le patrimoine est d'abord immobilier
Le Var présente une géographie patrimoniale singulière. Le patrimoine des ménages y est plus immobilier qu'ailleurs, plus concentré sur des biens de valeur, et souvent moins liquide qu'il n'y paraît. C'est vrai sur le littoral, où deux générations de propriétaires ont vu leurs biens se valoriser sans produire de revenu. C'est vrai aussi dans l'intérieur, où le foncier agricole et viticole porte une valeur vénale sans rapport avec sa rentabilité d'exploitation.
Cette structure produit une difficulté constante. Les impôts assis sur la valeur du patrimoine, l'impôt sur la fortune immobilière et les droits de succession, se calculent sur des actifs qui ne dégagent pas les liquidités nécessaires pour les payer. La question n'est pas d'y échapper. Elle est de savoir, à l'avance, avec quoi on paiera.
Le second trait du département est son tissu économique. Défense et industrie navale autour de Toulon, viticulture et agriculture dans la Provence verte et sur le littoral, bâtiment, tourisme, services aux entreprises. Beaucoup de dirigeants de PME et de TPE, dont le patrimoine professionnel représente l'essentiel du patrimoine familial.
Où nous intervenons
Bureaux à La Valette-du-Var. Rendez-vous au bureau, chez vous ou en visioconférence, dans tout le département.
Hyères et le littoral
Résidences secondaires, location meublée, exploitations agricoles et viticoles, nouveaux arrivants. À vingt minutes.
Gestion de patrimoine à Hyères →Le reste du département
Dracénie, Provence verte, est varois et golfe de Saint-Tropez. Rendez-vous sur place ou en visioconférence, selon la nature du dossier.
Nos six domaines d'expertise
Six sujets, une même méthode : chiffrer chaque option avec son coût, son gain attendu, son délai et sa limite.
Structurer le patrimoine
Organiser la détention des actifs : société civile, holding, démembrement, arbitrage entre patrimoine privé et professionnel. La structure précède le placement.
Transmettre
Donation, démembrement, pacte Dutreil, assurance-vie. Le calendrier commande le résultat : l'abattement de 100 000 € par parent et par enfant se reconstitue tous les quinze ans.
Rémunération du dirigeant
Arbitrage entre salaire, dividendes et épargne retraite, emploi de la trésorerie d'entreprise, préparation de la cession. Ces sujets se traitent ensemble.
Préparer la retraite
Reconstitution des droits acquis, chiffrage du besoin réel, choix des enveloppes. Le calcul net de frais, pas le rendement brut affiché.
Se protéger
Prévoyance, invalidité, protection du conjoint. Les régimes obligatoires des indépendants et des professions libérales couvrent mal l'arrêt de travail prolongé.
Investir
Allocation, immobilier locatif, contrats d'assurance. Performance toujours présentée nette de frais, sur le même graphique que le brut.
Nos analyses
Des sujets techniques traités au fond, avec les chiffres et les limites.
- Le pacte Dutreil : transmettre son entreprise à moindre coût fiscal
- L'apport-cession et le report d'imposition de l'article 150-0 B ter
- Anticiper la transmission du patrimoine familial
- Retraite du dirigeant : ce qu'il faut préparer maintenant
- L'assurance-vie luxembourgeoise
- Protéger son conjoint : les angles morts
- Rémunération du dirigeant : les arbitrages 2026
- Crédit immobilier : les erreurs des investisseurs
Ce que vous obtenez, concrètement
Un conseil se juge à ce qu'il produit. Voici les livrables de chaque mission d'analyse.
Un rapport patrimonial écrit, avec ses préconisations hiérarchisées
Une restitution en face à face, puis un document de synthèse de fin de mission
Un chiffrage de chaque option : coût, gain attendu, délai, limite
La coordination avec vos autres conseils : notaire, expert-comptable, avocat
Un interlocuteur identifié, qui connaît votre dossier
Un rapport annuel d'évaluation et un rendez-vous de stratégie par an
Où nous trouver
Espace Frioul, Chemin Paul Madon, 83160 La Valette-du-Var.
Parlons de votre situation.
Un premier échange de quinze minutes, structuré, confidentiel et sans engagement.
Rendez-vous à La Valette-du-Var, dans le Var ou en visioconférence.