Pavillon Bleu · Gestion Patrimoniale
Honoraires et indépendance
Vous savez ce que vous payez, avant de vous engager.
Une rémunération transparente, définie avant toute mission
Chez Pavillon Bleu, aucun honoraire n'est dû s'il n'a pas été écrit, chiffré et accepté au préalable dans une lettre de mission. C'est la règle réglementaire ; c'est surtout notre conviction : un conseil ne vaut que si son coût est connu et compris. Notre rémunération repose sur deux composantes, que nous présentons ici sans détour.
Nos honoraires de conseil
Chaque accompagnement commence par un audit patrimonial, prérequis de toute stratégie. Les missions complémentaires sont choisies avec vous, selon vos enjeux. Tarifs TTC en vigueur au 15 août 2026.
Audit patrimonial (prérequis)
Analyse globale de votre situation sur les plans économique, juridique et fiscal, restituée par un rapport écrit et un entretien de présentation.
1 190 €
Stratégie de rémunération du dirigeant
Arbitrage rémunération / dividendes au regard de vos objectifs, stratégie de capitalisation dans l'entreprise.
450 €
Transmission de patrimoine
Préparation de la transmission, optimisation, coordination avec vos notaires, avocats et experts-comptables.
490 €
Projection retraite
Estimation de vos droits, adéquation du statut social, solutions de capitalisation (PER, PEE/PERCOL, assurance-vie, immobilier).
450 €
Simulation et optimisation fiscale
Analyse de votre situation fiscale et sélection des dispositifs adaptés (IR, IFI), accompagnement à la mise en place.
390 €
Prévoyance
Couverture de vos risques personnels et professionnels (incapacité, invalidité, décès) et protection de la famille ou de la société.
300 €
Optimisation des placements financiers
Évaluation de votre politique de placement, stratégie de gestion, sélection et arbitrages.
300 €
Stratégie d'investissement immobilier
Évaluation de votre patrimoine immobilier, stratégie d'investissement, accompagnement à l'acquisition.
300 €
Ingénierie patrimoniale complexe
Protection du dirigeant (mandat de protection future, mandat à effet posthume), organisation entre associés (pacte d'associés, pacte Dutreil), protection du conjoint et transmission (clauses matrimoniales, donations, clauses bénéficiaires). Les actes relèvent de vos conseils habilités, notaire ou avocat.
1 500 €
Recherche et optimisation de financement
Étude du financement de votre projet immobilier et de votre assurance emprunteur, dans le cadre d'un mandat de recherche. Aucune somme n'est due avant le versement effectif des fonds prêtés (art. L.519-6 du code monétaire et financier).
1 % du montant financé, minimum 1 500 €
Règlement par prélèvement SEPA après signature de la lettre de mission. Les honoraires de conseil sont indépendants de toute souscription : vous pouvez ne retenir aucune de nos préconisations.
Trois formules de suivi
Une stratégie définie à un instant donné doit vivre : évolutions familiales et professionnelles, textes fiscaux, marchés. Trois formules d'accompagnement par abonnement mensuel, sans engagement de durée, résiliables à tout moment.
Essentiel
29 € / mois
- Agrégation de vos données patrimoniales
- Veille juridique et fiscale
- Rapport annuel d'évaluation
Pilotage
119 € / mois
- Tout Essentiel, plus :
- Rendez-vous annuel de stratégie
- Revue annuelle des placements
- Accès prioritaire à votre conseiller
Direction · Family Office
1 050 € / mois
- Tout Pilotage, plus :
- Assistance fiscale (déclarations incluses)
- Structuration de la détention du patrimoine
- Suivi et animation de l'allocation d'actifs
- Accompagnement bancaire et pilotage de trésorerie
- Gestion des assurances
- Représentation auprès de vos conseils
- Gouvernance familiale
Prélèvement SEPA le 5 de chaque mois. Abonnement mensuel renouvelé par tacite reconduction, résiliable à tout moment, sans préavis ni frais.
Ce que « indépendant » veut dire chez nous, et ce que cela ne veut pas dire
Pavillon Bleu est indépendant au sens capitalistique : la société n'appartient à aucune banque, aucune compagnie d'assurance, aucun réseau. Nous n'avons aucun produit maison, aucun objectif de collecte, aucune obligation de distribution. Nos recommandations sont formulées après analyse de votre situation, et vous restez seul décisionnaire.
Lorsque nos préconisations donnent lieu à la souscription d'un contrat ou d'un placement par notre intermédiaire, au titre de nos activités de courtage en assurance et d'intermédiation, nous pouvons percevoir une commission versée par l'établissement concerné, prélevée sur les frais du produit. Elle ne crée aucun surcoût pour vous par rapport à une souscription directe : elle correspond à la marge normalement réservée au distributeur. Au sens de la réglementation européenne (MIF 2), notre conseil en investissements financiers relève donc du régime « non indépendant », et nous l'écrivons noir sur blanc dans chaque lettre de mission.
Notre engagement est double : la nature et le montant de ces commissions vous sont communiqués, et un rapport annuel présente les coûts et frais réellement supportés. Vous savez toujours qui nous paie, et combien.
En pratique
Vous payez des honoraires pour le conseil. Si vous souscrivez par notre intermédiaire, l'établissement nous rémunère sur ses propres frais. Si vous souscrivez ailleurs, ou nulle part, le conseil a été payé, rendu, et il vous appartient.
Le cadre réglementaire
- Conseiller en investissements financiers (CIF), n° F000266, membre de La Compagnie des CGP-CIF, association agréée par l'AMF.
- Courtier en assurance et courtier en opérations de banque et services de paiement, immatriculé à l'ORIAS sous le n° 07029550 (www.orias.fr).
- Document d'entrée en relation remis avant toute mission ; lettre de mission signée électroniquement.
- Aucun fonds client ne transite par Pavillon Bleu : vos avoirs restent chez vos dépositaires habituels.
- Réclamations : contact@pavillon-bleu.fr, médiation gratuite (Médiateur de l'AMF, CNPM Médiation Consommation).
Questions fréquentes
Un premier entretien, gratuit et confidentiel, pour comprendre votre situation.
Un premier échange structuré, confidentiel et sans engagement.