01
Comprendre
Audit patrimonial complet pour établir une base claire et partagée.
Notre approche
Pavillon Bleu n'appartient à aucun réseau bancaire et ne distribue aucun produit maison. Nous écrivons d'abord une stratégie, puis nous la suivons dans la durée.
Johann LegalloDirigeant, consultant patrimonialétapes datées, chacune produit un document que vous conservez
La méthode
Notre méthode repose sur trois principes.
02
Structurer
Élaboration d'une stratégie cohérente et alignée avec vos objectifs.
03
Suivre
Un point écrit tous les 12 mois, avec ajustements des positions.
Méthode Archipel®
Un patrimoine se pense comme un archipel.
La Méthode Archipel® est le cadre structurant de l'ensemble de nos accompagnements.
Un patrimoine n'est jamais un bloc homogène. Il est composé de territoires distincts, financier, immobilier, fiscal, professionnel, familial, qui coexistent sans toujours communiquer entre eux.
La Méthode Archipel consiste à cartographier ces territoires. Comprendre chacun dans sa singularité. Identifier ce qui les relie. Repérer ce qui manque.
Puis construire les ponts.
Le calendrier
Sept étapes, un calendrier connu.
Avant la première, un appel de 15 minutes pour situer votre demande. Chaque étape produit un document daté que vous conservez.
01
Entretien de découverte
En présentiel ou en visio. Un temps d'écoute, pas de préconisation.
02
Lettre de mission
Formalisation du cadre : périmètre d'intervention, conditions, remise des documents réglementaires.
03
Recueil d'informations
Collecte méthodique via une application sécurisée et documents demandés : fiscaux, financiers, immobiliers, notariés.Sous 60 jours après réception des pièces : rendez-vous de présentation de l'audit.
04
Analyse
Traitement approfondi des données collectées. Identification des forces, des fragilités, des leviers d'optimisation.
05
Rapport
Rédaction d'un rapport patrimonial complet, écrit et argumenté, comprenant les préconisations.
06
Restitution
Présentation en face à face des conclusions et des recommandations. Échange, questions, ajustements.
07
Suivi
Suivi : mise en œuvre des préconisations, revue des placements, aide aux déclarations fiscales, un point écrit tous les 12 mois.
Travailler avec vos conseils, pas à leur place.
Pour vous
Nous n'imposons pas notre réseau. Nous intervenons dans votre écosystème existant et construisons une relation de travail avec vos conseils : notaire, expert-comptable, avocat. Un bon diagnostic tient compte de ce qui existe déjà autour du client.
L'objectif n'est pas de remplacer, mais de coordonner.
Pour nos partenaires-conseils
Nous intervenons en complément des notaires, experts-comptables, avocats et family offices. Chaque mission est formalisée, le cadre d'intervention est clair, les échanges sont transparents. Notre rôle n'est pas de capter une relation, mais d'apporter une expertise patrimoniale spécifique lorsque la situation l'exige.
La clarté des rôles fixe le cadre de travail.
Échanger sur un dossierLe suivi
Après le rapport, le suivi.
Au moins une fois par an, un rapport d'évaluation des coûts et frais réellement supportés et de l'adéquation de vos contrats, la mise à jour de votre situation, et un interlocuteur identifié. Ce suivi est rémunéré par les rétrocessions de commissions de nos partenaires, jamais facturé une seconde fois.
L'architecture ouverte
Une architecture ouverte.
Nos recommandations ne sont dictées ni par une banque ni par un objectif de collecte. Notre conseil repose sur une analyse diversifiée des solutions disponibles sur le marché, sans analyser l'ensemble des offres, comme le prévoit notre statut de conseil non indépendant. En plus de ses honoraires, Pavillon Bleu perçoit des rétrocessions de commissions de ses partenaires. Leur détail figure dans les documents remis à l'entrée en relation.
Questions
Questions fréquentes
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial pose un diagnostic complet sur votre situation : actifs immobiliers et financiers, passifs, fiscalité, régime matrimonial, protection familiale et objectifs de vie. C'est le socle de toute stratégie patrimoniale cohérente. Il révèle des leviers d'optimisation souvent ignorés, et parfois des risques non couverts.
Quelle différence entre une banque privée et un conseil en gestion de patrimoine ?
Une banque privée distribue en priorité les produits financiers et l'assurance-vie de son propre groupe. Pavillon Bleu n'appartient à aucun réseau bancaire ni compagnie d'assurance et ne distribue aucun produit maison. Notre conseil repose sur une analyse diversifiée des solutions disponibles sur le marché, sans analyser l'ensemble des offres, comme le prévoit notre statut de conseil non indépendant. En plus de ses honoraires, Pavillon Bleu perçoit des rétrocessions de commissions de ses partenaires. Leur détail figure dans les documents remis à l'entrée en relation.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine ?
La rémunération d'un conseiller en gestion de patrimoine peut prendre plusieurs formes : honoraires de conseil, commissions sur les contrats d'assurance-vie ou les placements financiers mis en place, ou une combinaison des deux. Chez Pavillon Bleu, le premier appel de 15 minutes et l'entretien de découverte sont gratuits. Le Parcours Cap, audit patrimonial complet, coûte 1 500 € TTC, le Parcours Stratégie 4 500 € TTC et le Parcours Ingénierie à partir de 8 000 € TTC. Le suivi de vos placements est inclus, financé par les commissions perçues sur les contrats souscrits par notre intermédiaire. Les formules Direction et Family Office portent sur ce que ce suivi ne couvre pas.
À partir de quel patrimoine consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il n'existe pas de montant minimum. L'essentiel est d'avoir un sujet patrimonial à structurer : un investissement immobilier, une création d'entreprise, un changement de situation familiale, une transmission à anticiper, ou simplement le besoin d'y voir plus clair sur votre fiscalité et vos placements. La complexité de votre situation compte autant que le montant de votre patrimoine.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Vérifiez son statut réglementaire, Conseiller en Investissements Financiers (CIF), courtier en assurances, immatriculation ORIAS, ainsi que la transparence de sa rémunération. Un bon conseiller prend le temps de comprendre votre situation patrimoniale, fiscale et familiale avant de formuler la moindre recommandation.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Hyères et Toulon ?
Faire appel à un conseil implanté localement dans le Var, c'est bénéficier d'un conseiller qui connaît le tissu économique, le marché immobilier et les problématiques patrimoniales spécifiques à la région. Pavillon Bleu conseille des clients à Hyères, Toulon et dans l'ensemble du Var, tout en intervenant partout en France et à l'international.
Comment se déroule un premier entretien patrimonial ?
Le premier rendez-vous est un entretien confidentiel et sans engagement, consacré à l'écoute de votre situation. Nous abordons votre patrimoine immobilier et financier, votre fiscalité, votre situation familiale et professionnelle, et vos objectifs à court et long terme. Cet échange permet de déterminer si un accompagnement est pertinent, et dans quelle direction.
Quelles solutions pour optimiser la fiscalité d'un dirigeant ou d'une profession libérale ?
L'optimisation fiscale d'un chef d'entreprise ou d'un professionnel libéral passe par plusieurs leviers : choix du statut juridique, arbitrage entre rémunération et dividendes, épargne retraite (PER), investissements immobiliers défiscalisants, et structuration du patrimoine professionnel. Chaque stratégie est définie avec vous, en coordination avec votre expert-comptable.
Peut-on être accompagné à distance, en dehors du Var ?
Oui. Si nous sommes implantés à Hyères, dans le Var, une partie significative de nos clients se situe en dehors du Var, en France métropolitaine et à l'étranger. Les entretiens se déroulent en visioconférence avec le même niveau de confidentialité et de suivi qu'en présentiel.
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine, un notaire et un expert-comptable ?
Ces trois professionnels sont complémentaires. Le notaire intervient sur les actes juridiques, donations, successions, régimes matrimoniaux. L'expert-comptable gère la comptabilité et la fiscalité courante de l'entreprise. Le conseiller en gestion de patrimoine a une vision transversale : il coordonne l'ensemble de votre stratégie patrimoniale, placements financiers, immobilier, fiscalité, transmission, prévoyance, en s'appuyant sur ces différents interlocuteurs.
Prochaine étape
Si cette méthode vous correspond, parlons-en.
Gratuits, confidentiels, sans engagement. Nous vous disons ensuite ce que nous ferions, à quel prix, et ce que nous ne ferions pas.
Nous vous rappelons. Un appel de 15 minutes, sans engagement.
- 04 94 71 88 34Uniquement sur rendez-vous, du lundi au vendredi de 9 h à 18 h et le samedi matin
- HyèresLe Palatin, 3e étage, 4 rue Georges Simenon, 83400 Hyères
- contact@pavillon-bleu.fr
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