Pavillon Bleu · Gestion Patrimoniale
Une méthode rigoureuse au service de vos décisions.
Pavillon Bleu est indépendant : aucun réseau bancaire, aucun fournisseur de produits. Nous ne plaçons pas de solutions, nous écrivons une stratégie, puis nous la suivons.
Notre méthode repose sur trois principes.
01
Comprendre
Audit patrimonial complet pour établir une base claire et partagée.
02
Structurer
Élaboration d'une stratégie cohérente et alignée avec vos objectifs.
03
Suivre
Un point écrit tous les 12 mois, avec ajustements des positions.
La Méthode Archipel®
La Méthode Archipel® est le cadre structurant de l'ensemble de nos accompagnements.
Un patrimoine n'est jamais un bloc homogène. Il est composé de territoires distincts, financier, immobilier, fiscal, professionnel, familial, qui coexistent sans toujours communiquer entre eux.
La Méthode Archipel consiste à cartographier ces territoires. Comprendre chacun dans sa singularité. Identifier ce qui les relie. Repérer ce qui manque.
Puis construire les ponts.
Sept étapes, un calendrier connu.
01
Rendez-vous de découverte
Premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos préoccupations. Un temps d'écoute, pas de préconisation.
02
Lettre de mission
Formalisation du cadre : périmètre d'intervention, conditions, remise des documents réglementaires.
03
Recueil d'informations
Collecte méthodique via une application sécurisée et documents demandés : fiscaux, financiers, immobiliers, notariés.
Sous 60 jours après réception des pièces : rendez-vous de présentation de l'audit.
04
Analyse
Traitement approfondi des données collectées. Identification des forces, des fragilités, des leviers d'optimisation.
05
Rapport
Rédaction d'un rapport patrimonial complet, écrit et argumenté, comprenant les préconisations.
06
Restitution
Présentation en face à face des conclusions et des recommandations. Échange, questions, ajustements.
07
Suivi
Suivi : mise en œuvre des préconisations, revue des placements, aide aux déclarations fiscales, un point écrit tous les 12 mois.
Travailler avec vos conseils, pas à leur place.
Pour vous
Nous n'imposons pas notre réseau. Nous intervenons dans votre écosystème existant et construisons une relation de travail avec vos conseils : notaire, expert-comptable, avocat. Un bon diagnostic tient compte de ce qui existe déjà autour du client.
L'objectif n'est pas de remplacer, mais de coordonner.
Pour nos partenaires-conseils
Nous intervenons en complément des notaires, experts-comptables, avocats et family offices. Chaque mission est formalisée, le cadre d'intervention est clair, les échanges sont transparents. Notre rôle n'est pas de capter une relation, mais d'apporter une expertise patrimoniale spécifique lorsque la situation l'exige.
La clarté des rôles fixe le cadre de travail.
Échanger sur un dossierAprès le rapport, le suivi.
Un rapport annuel d'évaluation. Un rendez-vous de stratégie par an. Un interlocuteur identifié. Trois formules de suivi, de 29 € à 1 050 € par mois.
Voir les formules →Une indépendance réelle.
Nos recommandations ne sont dictées ni par une banque, ni par une compagnie d'assurance. Elles sont dictées par votre stratégie. Nous refusons toute logique de distribution imposée.
Nos honoraires →Questions fréquentes en gestion de patrimoine
Des réponses claires aux questions les plus fréquentes.
Vous avez une question spécifique ? Échangeons.
Si cette méthode vous correspond, parlons-en.
Premier entretien de 15 minutes, gratuit et confidentiel.